La carta prepagata Hello Bank è uno strumento di pagamento comodo, sicuro e senza canone.
Una soluzione perfetta per chi cerca una carta da utilizzare sia online che nei negozi fisici dotati di POS, sia in Italia che all’estero.
Hello Bank è la divisione online di BNL, Banca Nazionale del Lavoro. La prepagata ha il nome di carta Hello Free ed è possibile richiederla anche se non si dispone di un conto corrente presso la banca.
La procedura, come prevedono le moderne prepagate, è completamente online. Nessun modulo cartaceo o fila allo sportello, in meno di 10 minuti si completa la richiesta.
Con questa guida scopriamo caratteristiche, vantaggi e costi di Hello Free. Tabelle riepilogative hanno la funzione di supporto alla scelta.
Come funziona la carta prepagata Hello Bank
Hello Free è una prepagata con IBAN collegato. Questo assicura non soltanto la ricarica con bonifico bancario ma anche funzionalità aggiuntive per il titolare, non previste dalle prepagate semplici. Tra queste l’accredito dello stipendio e la ricezione di bonifici.
L’IBAN è indicato sul retro della carta Hello Bank e può essere utilizzato o comunicato a terzi per le operazioni di ricarica.
Il limite di utilizzo è rappresentato dal fatto che l’IBAN è utilizzabile soltanto per operazioni in entrata (a differenza di quanto avviene con altre prepagate). Per tale motivo non si può utilizzare la prepagata Hello Bank per inviare bonifici in uscita.
Per i pagamenti nei negozi fisici con POS è dotata di tecnologia contactless. Consente di pagare, per cifre inferiori a Euro 25, appoggiando la carta al POS senza inserire il PIN. Tutto in maniera comoda, veloce e soprattutto sicura.
Il circuito di pagamento è Mastercard che rende la carta prepagata Hello Free accettata ovunque, sia in Italia che in tutto il mondo.
| Carta Prepagata Hello Free | Vantaggi |
|---|---|
|
- Emessa da Hello Bank, divisione online di BNL  |
Il vantaggio di pagare con lo smartphone
Il pagamento con smartphone e smartwatch rappresenta il futuro delle transazioni. Per questo motivo grazie all’esperienza BNL Hello Free è in grado di gestirli in maniera sicura e veloce.
Si possono, infatti, gestire pagamenti con tecnologia NFC con POS abilitati. Basta aver installato sullo smartphone la app Hello! PAY (gratuita) per procedere in questo modo.
Da ricordare, inoltre, che Hello Free si può utilizzare con i sistemi di pagamento Samsung Pay e Garmin Pay.
Come richiedere Hello Free
La procedura di richiesta è completamente online, sia da smartphone che da PC. Si conclude in meno di 10 minuti ed è uno dei vantaggi della carta prepagata Hello Bank. Il titolare dovrà semplicemente fornire le informazioni richieste da un form online. Tra queste i dati anagrafici e gli estremi dei documenti personali. Per tale motivo è necessario avere a portata di mano documento di identità in corso di validità (passaporto o carta di identità) e codice fiscale.
La verifica dei dati inseriti avviene con webcam o fotocamera. Non sono previsti costi di emissione così come canone annuale. La carta si presenta come totalmente gratuita.
Per utilizzarla, però, è necessario fare una prima ricarica di importo minimo pari a Euro 10.
Da segnalare che il design è molto curato e innovativo. Si può richiedere, infatti, in 5 varianti di colore e grafica.
Come ricaricare la carta: bonifico, app, contanti
Per quanto riguarda le modalità di ricarica Hello Free mette a disposizione del titolare diverse soluzioni.
Vediamole insieme, con relativi costi:
- Bonifico Bancario SEPA, sia in Italia che all’estero. Ricarica gratuita, nessuna commissione o costo fisso;
- Ricarica presso ATM BNL. Costo operazione Euro 1;
- App e Home Banking per i titolari di un conto corrente Hello! Money. Costo operazione Euro 1;
- In contanti presso le filiali BNL (per chi non ha un conto corrente). Costo operazione Euro 1;
Da ricordare che quando si parla di ricarica è necessario tenere conto delle tempistiche di accredito dei soldi sul conto collegato alla carta. Nel caso del bonifico (modalità gratuita) si richiedono 1 / 3 giorni lavorativi, a seconda delle condizioni previste dalla banca che invia il bonifico.
Per le restanti modalità indicate si ha una ricarica della carta prepagata Hello Bank in tempo reale, con i fondi subito a disposizione del titolare.
Hello Free costi: tabella completa
Abbiamo parlato dei costi di ricarica. Passiamo adesso all’analisi dei costi fissi e variabili previsti dalle condizioni contrattuali della carta ricaricabile Hello Bank.
| Carta Prepagata Hello Bank | Costi |
|---|---|
| Emissione | Gratis |
| Prima ricarica minima | Euro 10 |
| Canone annuale | Gratis |
| Prelievo contanti presso ATM BNL e Gruppo BNP Paribas | Gratis |
| Prelievo contanti presso ATM altre Banche in Italia e su ATM delle Poste Italiane SpA | Euro 2 |
| Prelievo contanti presso ATM altre banche all’estero in valuta Euro | Euro 2 |
| Prelievo contanti presso ATM altre banche all’estero in valuta diversa da Euro | Euro 2 |
| Commissione per acquisti effettuati in Italia e all’estero | Gratis |
| Commissione per acquisti effettuati in Italia e all’estero per valute diverse dall'Euro | Commissione di 1,7% sul valore della transazione |
| Estinzione della carta con rimborso credito residuo | Euro 5 |
| Saldo/elenco ultimi movimenti presso ATM BNL e sito hellobank.it | Gratis |
Da segnalare i costi per il prelievo di contanti all’estero presso ATM. Sia nel caso di Euro che in valuta estera diversa dall’Euro si applica una commissione di Euro 2 sul prelievo.
Per quanto riguarda i pagamenti all’estero se in Euro sono gratuiti (nessuna commissione). In caso di pagamenti in valute estere si applica il tasso di cambio Mastercard cui è aggiunta una commissione di 1,70%.
Limiti e plafond della carta prepagata Hello Bank
Come ogni prepagata sono previsti limiti di utilizzo e plafond massimi. Vediamo nella tabella di seguito quali sono:
| Carta Prepagata Hello Bank | Limiti |
|---|---|
| Plafond (importo massimo caricabile sulla carta) | Euro 5.000 |
| Prelievo giornaliero di contanti presso ATM | Euro 500 |
| Importo massimo per singola ricarica | Euro 5.000 |
| Pagamento giornaliero su POS | Euro 5.000 |
La sicurezza della carta: tecnologia OTP e SMS Alert
La carta prepagata Hello Bank può contare sull’esperienza e gli standard elevati di sicurezza del gruppo BNL. A questo si aggiungono le protezioni del circuito di pagamento Mastercard, uno dei più famosi al mondo.
Il titolare della carta Hello Free ha sempre sotto controllo i movimenti grazie alla possibilità di abilitare il servizio di SMS alert.
Per i pagamenti online si mette a disposizione la tecnologia OTP. In cosa consiste? Al momento della transazione online viene inviato sul numero associato alla carta un codice con scadenza temporale ed utilizzabile solo una volta. Soltanto inserendo questo codice è possibile completare il pagamento.
Come verificare il saldo e lista dei movimenti
Per quanto riguarda la verifica saldo Hello Free mette a disposizione del titolare diverse opzioni:
- Sportelli automatici ATM del gruppo BNL;
- App Hello Bank (gratuita);
- Al telefono chiamando il numero verde 800.900.099 se si è in Italia, il numero verde 06.8882.9999 se si è all’estero.
Coperture assicurative in caso di furto e smarrimento
Un vantaggio importante della carta prepagata Hello Bank è la copertura assicurativa che prevede in caso di furto e smarrimento.
Vediamo insieme le condizioni contrattuali previste:
- Furto di un bene acquistato con la carta fino alle ore 24 del giorno dell’acquisto sia in Italia che all’estero: rimborso fino a Euro 2.000;
- Furto dei contanti prelevati con la carta fino alle ore 24 del giorno dell’acquisto sia in Italia che all’estero: rimborso fino a Euro 2.000;
- Smarrimento o furto del bagaglio durante viaggio pagato utilizzando la carta Hello Bank: rimborso fino a Euo 2.066. A questo si aggiunge un eventuale rimborso fino a Euro 260 per l’acquisto di abbigliamento ed accessori di prima necessità.
Un bel vantaggio per questa prepagata che tutela i clienti in caso di eventi spiacevoli come il furto, sia in Italia che all’estero.
Blocco della carta: servizio attivo 24h
Per il blocco in caso di furto o smarrimento è sempre attivo, 24 ore su 24, il servizio clienti. I numeri da chiamare sono i seguenti: da telefono fisso Numero Verde 800.900.900. Dall’estero e dai cellulari +39.06.8882.9999
